中国人寿日前发布的公告显示,截至9月末,公司服务实体经济投资规模超过3.3万亿元。中国证券报记者调研发现,险企尤其是大中型险企近年来在服务实体经济方面持续发力。在资产端,保险资金正在通过债权投资计划、股权投资计划、公募REITs、地方政府专项债、绿色债券等方式,加速流入区域发展、新型基础设施、新能源、产业升级、科技创新等领域,支持重要项目融资需求,降低实体经济融资成本,助力实体经济健康发展。
资产端精准投放
中国人寿16日发布的公告显示,今年以来,公司加大对战略性新兴产业、国家重点区域的投资力度;截至9月末,公司服务实体经济投资规模超过3.3万亿元。
事实上,诸多险企近年来纷纷发力,更好地对接实体经济。除了负债端提供相关保险产品,发挥风险保障作用外,险企在资产端通过资金投放精准对接实体经济尤为重要。
银保监会最新数据显示,截至今年8月末,保险资金运用余额达到24.47万亿元。作为体量大、期限长,追求长期收益的资金,保险资金不仅通过债券投资、公募REITs等方式参与实体经济融资,还通过债权投资计划、股权投资计划等保险资管产品对实体经济开展项目融资。
中国保险行业协会会长于华介绍,截至2021年末,保险资金通过股票、债券、股权等方式,服务实体经济直接融资规模18.88万亿元,占资金运用余额的81.27。
业内人士表示,保险资金投资品种和领域不断丰富,在服务国家战略、支持实体经济发展、支持资本市场多层次建设方面不断发力,服务实体经济的能力也在不断提升。
另类投资规模增长
作为险资对接实体经济的重要载体,被险企称为“另类投资”的债权投资计划、股权投资计划等,也形成了较大规模。
中国保险资产管理业协会披露的数据显示,2022年1-8月,协会共登记债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金340只,登记规模6848.41亿元。其中债权投资计划316只,规模5751.44亿元;股权投资计划14只,规模434.85亿元;保险私募基金10只,规模662.12亿元。
数据还显示,截至2022年8月底,债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金共登记注册2693只,登记注册规模59679.02亿元;其中债权投资计划2529只,规模50438.71亿元;股权投资计划100只,规模4304.89亿元;保险私募基金64只,规模4935.42亿元。
中国证券报记者梳理发现,9月以来,中国保险资产管理业协会新增登记项目近40个,覆盖债权投资计划、股权投资计划,包括光大永明-无锡太湖新城不动产债权投资计划、华安-智能装备园基础设施债权投资计划、中意-京台高速基础设施债权投资计划、中国人寿-电投清洁能源股权投资计划四期、安联资管-天河机场快速路改线工程基础设施债权投资计划等。
关注重点投资领域
“近年来,公司加大了大型基础设施项目及重点区域建设相关产品的开发力度,跟随国家产业导向,重点关注科技创新行业、传统企业转型升级、现代服务类企业等领域,为一大批优质公司提供了融资,解决了相关企业融资难融资贵的问题。”北京一家保险资管公司相关负责人对中国证券报记者表示。
行业协会也在发挥促进和平台搭建作用。中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云表示,该协会助推释放保险资金服务实体经济新活力,促进保险资金参与服务“双碳目标”、科技创新、基础设施、民生工程、乡村振兴等实体领域,搭建科技平台加大险资与实体项目对接力度,为实体经济发展找到保险资金“最优解”。
对于对接实体经济的重点,中国平安透露,将围绕国家重大战略布局,在区域发展、碳中和与新能源、产业升级、科技投资方面增加配置。中国人寿透露,未来将着力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、产业金融等,加大对战略性新兴产业、科技企业、“两新一重”、先进制造业的中长期资金支持力度。中国人保表示,积极对接国家“十四五”规划重大工程以及各级地方政府促进稳经济的重点投资领域,加大各类股权、债权和另类投资力度,提高保险投资服务国家战略的能力。中国太保表示,重点关注以“新基建”为代表的先进制造业以及数字经济、绿色低碳、智能终端等新赛道的投资机会,助力提升经济中长期发展韧性及创新动能。
主要向保险机构募集资金的中国保险投资基金网站也显示,其主要投向包括国家重大战略、重大民生工程、过剩产能并购重组、新经济增长和产业升级、基础设施建设等。
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